Programa “visa de oro” de Europa: un negocio arriesgado

Los programas de inversión por ciudadanía y residencia , comúnmente conocidos como visas de oro,  ofrecidos por algunos Estados miembros de la UE han suscitado repetidamente controversias. Los solicitantes y beneficiarios asociados a dudosas fuentes de riqueza han aparecido en diversos países, y la opacidad que caracteriza a muchos de los esquemas ha generado preocupación por los riesgos de lavado de dinero y la seguridad de la UE y sus Estados miembros.

Un  nuevo informe  de Transparency International y Global Witness analiza estos esquemas y encuentra que durante la última década, la UE ha recibido a más de 6.000 nuevos ciudadanos y casi 100.000 nuevos residentes. España, Argentina, Letonia, Portugal y el Reino Unido han otorgado el mayor número de visas de oro a los inversores y sus familias, por delante de Grecia, Chipre y Malta. 

Tales programas son un gran negocio. Alrededor de 25 mil millones de euros en inversión extranjera directa se han transferido a la UE a través de estos esquemas durante los últimos diez años. La cantidad de dinero que una persona podría invertir para obtener un pasaporte puede alcanzar los 10 millones de euros en Austria.

Con enormes volúmenes de dinero involucrados, los cheques para el lavado de dinero y los orígenes corruptos e ilegales  de  la  inversión  deben  ser especialmente rigurosos, pero ese no parece ser el caso. De hecho, como destaca el informe, los escándalos rara vez están lejos de estos esquemas.

Entre 2008 y 2015, la Visa de Inversión Tier 1 del Reino Unido sufrió un período de “fe ciega” durante el cual 3.000 personas de alto patrimonio neto ingresaron al Reino Unido, trayendo consigo por lo menos £ 3,150 millones (€ 3,6 mil millones) de legitimidad cuestionable. El esquema ahora ha sido reformado y se están revisando las visas otorgadas durante este tiempo.  

El plan de Malta ha otorgado pasaportes a tres inversionistas rusos, que aparecen en la ‘lista del Kremlin’ de empresarios ricos que se cree están cerca del presidente Vladimir Putin y que podrían haber sido enriquecidos por la corrupción. Hoy, Transparency International Russia  ha publicado  nuevos nombres de nuevos ciudadanos malteses de Rusia con antecedentes o finanzas cuestionables. En septiembre, la policía  de Finlandia allanó una agencia inmobiliaria en el centro de una presunta  operación de lavado de dinero por valor de 10 millones de euros, controlada por un empresario ruso que,  según informes, compró la ciudadanía maltesa . 

Dos de Ucrania businesspersons – Gennady Bogolyubov e Igor Kolomoisky – se les concedió la ciudadanía de Chipre, antes de que surgieran acusaciones de que habían extraído 4,8 €  mil millones de un banco fundaron juntos  en Ucrania.

Las autoridades afirman seguir las mejores prácticas de diligencia debida durante la selección de los solicitantes. Nuestro informe  encuentra muchas razones para cuestionar esta afirmación. 

Pero incluso si es cierto, lo que importa aún más es cómo los  países  evalúan sus hallazgos de diligencia debida  para  tomar decisiones; en otras palabras, el  tamaño de su  apetito por el riesgo  .

Junto con el testigo global, se está  pidiendo  a la UE que  tome medidas  para establecer normas y mecanismos comunes para reducir el riesgo de corrupción planteada por los programas de visas de oro. 

A nivel nacional, los gobiernos que administran estos esquemas deben asegurarse de que las personas que reciben en sus países y, por extensión, la UE, estén limpias, y que su dinero también lo sea.  Eso significa una supervisión adecuada para asegurarse de que el atractivo de los grandes  beneficios  no crea un apetito saludable para  un  

Fuente: Transparency International
Imagen: Alejandro Molina Fernández / Unsplash